Instagramで「月利30%の仮想通貨自動売買システム」を紹介する広告を見たAさん（40代・会社員）。リンクをクリックするとLINEグループへ誘導され、そこには「先生」と呼ばれる人物と複数の参加者がいた。
X（旧Twitter）で「Bitmain公式」と名乗るアカウントの広告を見たBさん（30代・女性）。「新規口座開設で5万円分のボーナス付与」という内容に引かれ、リンクからアプリをインストール。UIが本物そっくりで疑わなかった。
元同僚から「月利10%が保証される仮想通貨ファンド」を紹介されたCさん（50代夫婦）。最初の3ヶ月は約束通りに配当が振り込まれ、信頼した夫婦は退職金の一部を含む500万円を追加投資。さらに7人の知人にも紹介してしまった。
実際には運用を行わず、後から参加した投資家のお金を使って先の投資家に「配当」として支払うことで、あたかも運用が成功しているように見せる詐欺手法。最終的には資金が集まらなくなり、突然崩壊する。マルチ商法と組み合わされることも多い。
仮想通貨に詳しいDさん（20代・IT系）は、Discordで話題になっていた「MetaEagle（仮名）」というDeFiプロジェクトのICO（新規コイン発行）に参加。ホワイトペーパー（事業説明書）も用意されており、「本物のプロジェクト」と判断して80万円分を購入した。しかし販売終了の翌日、公式サイト・Discord・Xが全て削除されコインの価値はゼロになった。
「Rug Pull（ラグプル）」とは「じゅうたんを引っ張る」という意味で、プロジェクト開発者が資金を集めた後、突然全てを売却・持ち逃げすることを指す。DeFi（分散型金融）やNFT分野に多く、2021〜2024年にかけて世界中で多発している。
マッチングアプリで「国境なき医師団に参加する米国人医師」と名乗る男性と知り合ったEさん（50代・主婦）。数ヶ月にわたりLINEで毎日連絡を取り合う中で恋愛感情が芽生えた。ある日、男性から「自分も使っている仮想通貨の自動売買システムがあり、あなたにも教えたい」と勧誘された。
| 事例 | 手口 | 接点 | 被害額 | 最大の教訓 |
|---|---|---|---|---|
| ①SNS投資グループ誘導 | 偽取引所＋サクラ | Instagram広告 | 500万円 | 出金できない時点で詐欺と判断 |
| ②偽取引所・偽アプリ | 本物そっくりの偽サイト | X広告 | 350万円 | 金融庁登録リストで必ず確認 |
| ③ポンジスキーム | 高配当保証→知人紹介 | 元同僚の紹介 | 1,200万円 | 元本・高利回り保証は詐欺のサイン |
| ④ラグプル型ICO | 新規コイン発行後に消滅 | Discord・X | 80万円 | 匿名チーム・監査なしのプロジェクトは回避 |
| ⑤ロマンス詐欺×仮想通貨 | 恋愛感情を利用した誘導 | マッチングアプリ | 1,000万円 | 会ったことのない人の投資話は断る |